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¿Quieres invertir en darwin XIC? Pues vamos al lio...
¿Quieres invertir en darwin XIC? Pues vamos al lio...
En primer lugar quiero que sepas que además del gestor soy también inversor a largo plazo en el darwin XIC, creo que estar dentro como inversor “skin in the game” es la mejor manera de estar.
Ahora sí... ¡Voy a explicarte cómo puedes hacerlo! Pero además voy a detallarte paso a paso lo sucedido día a día como inversor real en el darwin XIC durante 2 meses y medio (desde el 1 de junio de 2022 al 17 de agosto de 2022) con una inversión de 5.000 €. Antes de nada, por si te aburres, el resumen:
1. Rentabilidad que se ha obtenido, así como del detalle de costes y comisiones que se han tenido que soportar.
1. Rentabilidad que se ha obtenido, así como del detalle de costes y comisiones que se han tenido que soportar.
Los resultados de la actividad de trading ya descontadas las comisiones de compra-venta y los SWAPS durante el periodo ha sido del 3.22%, 15.45% anualizado.
El resultado neto como inversor una vez descontadas las comisiones de gestión y de éxito durante el periodo ha sido del 2,30% o del
11,04 anualizado.
2. Exposición diaria, es decir las perdidas y beneficios diarios que como inversor se han obtenido.
2. Exposición diaria, es decir las perdidas y beneficios diarios que como inversor se han obtenido.
La zona sombreada en verde corresponde a los 32 días que se terminó en ganancias y la zona sombrada en rojo a los 24 días que terminaron en perdidas.
Los beneficios de los días que finalizamos en ganancias ascendieron a 456,13€, mientras que los días que acabamos en perdidas alcanzaron los -292,89€.
Un ejemplo para la correcta interpretación de los datos:
12 días acabamos con unas pérdidas entre -10 y o €.
La suma de todos los importes perdidos esos 12 días fue de 46,6€
El promedio de perdida diaria en ese tramo fue de -3,9€.
3. Explicación teórica de lo que es ser inversor de un darwin y cómo se puede materializar esa inversión.
3. Explicación teórica de lo que es ser inversor de un darwin y cómo se puede materializar esa inversión.
Puedes ampliar la información del tipo de trading que realizo en XIC al detalle. Además, puedes consultar en cada momento la planificación mensual realizada para el mes en curso y como inversor puedes solicitar un informe mensual de seguimiento.
No me hago idea del potencial Pues aquí tienes los resultados finales como inversor...
No me hago idea del potencial Pues aquí tienes los resultados finales como inversor...
Lo que voy a detallar no es extrapolable a otros darwins debido a que ni las estrategias, ni el nivel de riesgo aplicado por el trader, ni los activos son comparables. Tampoco es extrapolable al comportamiento futuro del darwin XIC ya que en mi labor de gestor y trader rebalanceo cada vez que considero necesario tanto las estrategias como los sistemas que operan y su riesgo. La parte fundamental y que debe quedar clara es que por muy bien que los traders intentemos hacer nuestra labor el mercado no es predecible, por lo que en ningún caso rendimientos o resultados pasados pueden tomarse como previsiones futuras.
... RESUMEN DE RESULTADOS
... RESUMEN DE RESULTADOS
El día 1 de junio invertí 5000€ como inversor en el darwin XIC, como cualquiera de vosotros podría haber realizado ya que está abierto a inversión de terceros. A 17 de agosto día en que paro la actividad de trading, para disfrutar de una merecidas vacaciones, mi saldo como inversor es de 5.160,97€, esto proviene de:
Actividad de trading
La actividad de trading que Darwinex ha replicado para mi como inversor ha generado un 3,22% durante estos 2,5 meses, un 1,29% mensual, un 15,45% anualizado. Este resultado aunque lo considero óptimo está por debajo del retorno real acumulado del darwin que a 17/08/2022 es del 24,02% anualizado.
Rentabilidad como inversor
Como puedes consultar en esta misma página, si la lees hasta el final, para obtener la rentabilidad neta como inversor tenemos que descontar 2 comisiones:
La comisión por gestión que ha sido de 13,82€.
Las comisiones por éxito que ascienden a 32,2 €.
Esto nos deja una rentabilidad neta como inversor del 2,30% durante este periodo, es decir un 11,04% anual.
El objetivo interno con el que trabajamos es que los inversores obtengan un 10% anual, por lo que estoy muy satisfecho con el resultado obtenido durante este periodo.
Tabla resumen
No me hago idea del riesgo Pues veamos la realidad entre el 1 de junio y el 17 de agosto de 2022...
No me hago idea del riesgo Pues veamos la realidad entre el 1 de junio y el 17 de agosto de 2022...
... EL ARRANQUE COMO INVERSOR
... EL ARRANQUE COMO INVERSOR
El 1 de junio de 2022 realicé la compra del darwin XIC por un importe de 5.000 €, en ese momento cotizaba a 120,21. Esto significa que desde su origen hasta el 1 de junio, el darwin había ganado un 20,21%.
A partir del primer segundo una vez realizada la compra, Darwinex empezó a replicar de forma automática las operaciones de XIC para mi como inversor. A medida que los robots que operan en XIC iban abriendo o cerrando operaciones Darwinex las replicaba de forma automática aplicando sus filtros de riesgo. En función de la evolución de las operaciones abiertas mi cuenta de inversor empezó a moverse.
El primer día fue negativo perdiendo 2,67 €
... EL DIA A DIA COMO INVERSOR
... EL DIA A DIA COMO INVERSOR
Con datos acumulados hasta 25 de julio, como XIC abre una media de 2,76 operaciones al día y las mantiene de media abiertas 2 días y casi 3 horas, todos los días y en cada momento (salvo que el mercado esté cerrado) la cuenta de inversor fluctúa, vamos a ver 2 días ejemplo:
En el eje Y podéis ver los euros y en el eje X la evolución de las horas. Cómo se observa en todo momento la curva de resultado diario fluctúa arriba o abajo en función de la evolución de la cotización de las operaciones abiertas. Más concretamente el día 08 de julio acaba el día (21:00 horas para Darwinex) en -14,31€ y el día 09 de junio en 27,9€. Estos cierres son "artificiales" debido a que el mercado cotiza ininterrumpidamente de lunes a viernes.
En el apartado DIA A DIA un poco más abajo en esta misma pagina podreis ver el detalle grafico de la evolución de cada uno de los 56 dias de mercado que han trascurrido desde el 01 de junio al 17 de agosto que ha sido el tiempo que he monitorizado los resultados diarios. Ahora os resumo los principales datos de lo sucedido:
A nivel de operaciones de trading:
En XIC se han abierto y cerrado un total de 122 operaciones, de estas:
el 56% han sido operaciones largas (operaciones de compra) y el 44% ha sido operaciones cortas (operaciones de venta).
el 66% tuvieron beneficios y el 34% tuvieron perdidas.
Se han abierto operaciones en 14 pares de monedas distintos, siendo los pares más operados el USDJPY, el EURCAD, el CADCHF y el AUDCAD.
A nivel de resultados diarios como inversor (mido cual es el resultado diario de la cuenta):
32 de los 56 días (un 57%) fueron días ganadores cerrando el día en beneficios
24 de los 56 días (un 43%) fueron días perdedores cerrado el día en perdidas.
La máxima perdida diaria fue de 43,89€ y la máxima ganancia diaria fue de 60,47€
La zona sombreada en verde corresponde a los 32 días que se terminó en ganancias y la zona sombrada en rojo a los 24 días que terminaron en perdidas.
Los beneficios de las días que finalizamos en ganancias ascendieron a 456,13€, mientras que los días que acabamos en pérdidas alcanzaron los -292,89€.
Un ejemplo para la correcta interpretación de los datos:
12 días acabamos con unas pérdidas entre -10 y o €.
La suma de todos los importes perdidos esos 12 días fue de 46,6€
El promedio de perdida diaria en ese tramo fue de -3,9€.
A continuación a la izquierda podéis poder ver un gráfico de dispersión con los resultados diarios en € de cada uno de los días. A la derecha un gráfico de distribución de los resultados diarios en € utilizando la desviación estándar al promedio, que muestra una fantástica distribución de resultados en forma Campana de Gauss, ligeramente desplazada a la derecha (la zona de resultados positivos).
Y entonces ¿Por dónde empezamos? Pues por el principio...
Y entonces ¿Por dónde empezamos? Pues por el principio...
...EL TRADING
...EL TRADING
El primer elemento que necesitamos es la actividad de trading que dará lugar al darwin y en especial un trader, en este caso yo mismo, José María Millas, que realizo una actividad especulativa que, básicamente y simplificando mucho, consiste en comprar un importe de un par de divisas a una cotización determinada, para venderlo si todo va bien unos días después más “caro” que el precio de compra, obteniendo de esa manera un beneficio.
En este caso compramos el par GBPJPY a un precio cercano a 140,735 y 19 velas de 4 horas después (3,16 días) vendemos a un precio superior a aprox. 141,650, lo que genera un beneficio aprox. del 0,65%. En este ejemplo concreto se compra porque prevemos que la libra se revalorizará frente al yen.
También podemos vender un par de divisas para comprarlo unos días después más “barato” que el precio de venta. Sería el caso opuesto al ejemplo anterior, en el caso que nuestra previsión fuera que el yen fuera a revalorizarse frente a la libra hubiéramos vendido el par GBPJPY.
En el caso de los portafolios de sistemas (conjunto de robots que operan automáticamente) se operan únicamente divisas para conseguir una descorrelación máxima de las bolsas aportando alfa al posible inversor, tanto para diversificar una cartera existente como para que sea una inversión per se.
El objetivo de esta actividad especulativa es conseguir un beneficio una vez pagadas las comisiones de intermediación al bróker que realiza las transacciones en el mercado en mi nombre. En este caso Darwinex, un proveedor fiable y completamente regulado.
¿Cómo seguimos? Pues con más conceptos...
¿Cómo seguimos? Pues con más conceptos...
...EL DARWIN
...EL DARWIN
El darwin XIC es la forma como el inversor acaba replicando las operaciones del portafolio de sistemas algorítmicos automatizados que opero en XIC.
Darwinex además de bróker es gestora de capital regulada por la CMNV (Sapiens Markets EU Sociedad de Valores SA) y la FCA (Tradeslide Trading Tech LTD), y el darwin es un producto que empaqueta Darwinex y que, de nuevo simplificando, consiste en replicar para el inversor las operaciones especulativas que realiza el trader. Además Darwinex añade una capa de seguridad, de tal manera que si trader cambiara el riesgo (volumen, frecuencia, etc.) de sus operaciones, Darwinex limitaría el riesgo del inversor a un 6,5% de VaR sobre su inversión. Puedes ampliar este concepto aquí, pero básicamente replicaría las operaciones del trader para el inversor con una menor cantidad invertida por operación para no superar el VaR del 6,5%.
De esa manera un inversor está realizando operaciones especulativas que replican las que realiza un trader de su elección con la confianza que añade el filtro de seguridad de riesgo que garantiza Darwinex. Todo de forma automática y sin que el inversor tenga que intervenir más allá de la decisión de replicar o dejar de replicar la actividad del trader.
El inversor gana o pierde igual que gana o pierde el trader con sus operaciones una vez decide invertir su capital en el darwin.
La forma en que Darwinex realiza esta actividad para el inversor, es creando un darwin, ese darwin, igual que un índice bursátil o cualquier otro activo financiero cotiza, es decir sube o baja en función de la rentabilidad que obtiene el trader con sus operaciones.
A nivel practico cuando empieza el darwin cotiza a 100, a 17 de agosto de 2022 el darwin XIC cotiza a 124,02 lo que significa que desde su origen a finales de julio de 2021 XIC ha ganado un 24%
Vale, pero ¿Cómo empiezo a invertir? Pues de nuevo por el principio...
Vale, pero ¿Cómo empiezo a invertir? Pues de nuevo por el principio...
...LA INVERSIÓN
...LA INVERSIÓN
No dudes en contactar conmigo si necesitas ayuda.
Para poder replicar la actividad de trading de un trader a través de su darwin, en este caso XIC, lo primero que tendrás que hacer es abrir una cuenta de inversor en Darwinex y transferir fondos para poder operar.
Tu inversión con Darwinex cualificará para el Fondo General de Garantía de Inversiones (FOGAIN), que actualmente te protege de la insolvencia del bróker y la gestora con una compensación de hasta 100.000 € por titular y entidad; y de la insolvencia del banco con una compensación de hasta 100.000 € por titular y banco. La misma cobertura que cualquier otra entidad financiera regulada por la CMNV.
Una vez tengas fondos en el wallet de Darwinex, deberás realizar la compra del darwin XIC. Comprar el darwin es la manera práctica en que indicas a Darwinex que replique las operaciones que se realicen en XIC. En el momento que lo vendas, a nivel práctico es como indicar a Darwinex que cierre las posibles operaciones que tengas abiertas y que deje de replicar las operaciones que se realicen en XIC.
Es importante remarcar que el trader, en este caso yo, no tiene acceso a tu capital, en ningún momento tendré disponibilidad de tus fondos, Dawinex a través de los bancos custodios, recibirá tu capital y los utilizará para replicar mis operaciones sin ninguna intervención por mi parte. Tú dispondrás de acceso on-line y verás el progreso de las operaciones y podrás cerrar toda o parte de tu inversión con un solo click (siempre y cuando el mercado esté abierto, que esto es de domingo 23:15 h a viernes 22:55 h, si el mercado está cerrado no es posible cerrar las posiciones abiertas de ahí que no se pueda cerrar fuera de este horario).
Podrás seguir toda la operativa a través del área on-line de inversor o una sencilla app en el móvil donde veras los resultados completamente on-line.
Si si pero ¿Cuánto me cuesta? Pues lo siento, pero vas a tener que leer un poco más...
Si si pero ¿Cuánto me cuesta? Pues lo siento, pero vas a tener que leer un poco más...
...LOS COSTES
...LOS COSTES
A nivel práctico verás que es muy sencillo pero permíteme que te detalle todos los posibles costes asociados a una inversión en mis darwins.
Gastos de depósito
Gastos de depósito
Darwinex no te cobra nada pero debes hacerle llegar los fondos, los posibles costes serán los que tu entidad financiera te cobre. Si quieres hacer un depósito con tarjeta de crédito hasta 10.000 € no hay problema y es sin coste.
Comisión de gestión (los 13,82€ detallados en el primer apartado)
Comisión de gestión (los 13,82€ detallados en el primer apartado)
Por simplificar es el mismo concepto que el que te cobran por un fondo de inversión. Es de un 1,2% anual y es fijo. Lo tendrás que asumir ganes o pierdas en la actividad de trading que replicarás. Lo irás pagando progresivamente hasta pagar un 1,2% anual del total de tu inversión en el darwin XIC.
Gastos derivados de la actividad de trading (estos gastos están incluidos en el resultado de los 5.160,97€ ya que se descuentan en cada operación)
Gastos derivados de la actividad de trading (estos gastos están incluidos en el resultado de los 5.160,97€ ya que se descuentan en cada operación)
Como vas a replicar las operaciones de trading de XIC, vas a realizar operaciones especulativas como la detallada al principio, por lo que el beneficio o perdida será:
Si realizas una compra:
[Precio de venta] – [precio de compra] – [comisión de compra & venta] – [SWAP de compra]
Si realizas una operación de venta:
[Precio de venta] – [precio de compra] – [comisión de venta & compra] – [SWAP de venta]
Es decir el bróker por comprar y vender divisas te cobrará una comisión de intermediación (compra & venta o venta & compra) y un SWAP un pequeño coste financiero que cubre el diferencial de tipo interés entre las dos monedas que estas operando, el SWAP varía en función de los días que permanezca abierta la operación. Más sobre el SWAP aquí.
La diferencia está en que la comisión de intermediación (compra-venta) se te deduce directamente de los resultados de las operaciones (es decir en tu cuenta de inversor verás directamente el saldo con esta comisión ya deducida, mientras que los SWAPS te los cargan en cuenta los sábados.
Comisión de éxito (los 32,20€ detallados en el primer apartado)
Comisión de éxito (los 32,20€ detallados en el primer apartado)
El beneficio que se genere replicando mi actividad de trading se divide en 3 partes:
Un 80% es para el inversor.
Un 15% es para el trader.
Un 5% es para la gestora de capital de Darwinex.
Por lo que como inversor deberás abonar una comisión de éxito del 20% de lo que ganes, por supuesto si no ganas no abonas esta comisión. Estas comisiones se abonan trimestralmente pero si cierras tu inversión Darwinex retendrá ese 20% para hacer frente a su pago llegado el momento de la liquidación. Puedes ampliar este concepto aquí.
Y ¿Qué pasa si pago comisiones de éxito y después hay perdidas?
La comisión de éxito no se devuelve, pero como verás en el link anterior no volverás a pagar dicha comisión hasta que se vuelvan a generar beneficios adicionales gracias al método de calculo (High Water Mark). Más sobre esto aquí.
Detalle diario de resultados
Detalle diario de resultados
...DÍA A DÍA
...DÍA A DÍA
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